資金計画で人生を楽しく（実際にカウンセリングを受けての感想）

－　高田　－

伊東さんにライフプランを
作ってもらった訳ですけれども
きっかけは何だったんでしょうか？

－　クライアント　－

ウチは自営なんですけれども
今まで順調に伸びてきた家計収入が 滞り、あるいは下ってくる という状況になって
将来的に色々問題があるなという事で不安にもなりまして
一度、ちゃんとしたライフプランを見て頂きたいなと思ったのがきっかけですね。

－　高田　－

具体的にどんな事を指摘されましたか？

　生命保険などの見直し

－　クライアント　－

色々あったんですけれども
特にあっそうかと思ったのは「生命保険」ですね。

－　クライアント　－

そういう意味では、
今までお付き合いのあった保険会社の方から言われるままに
それぐらい必要なのかなと（漠然と）思って掛けていたんですけど
実は、それが家計において
かなりのウエイトがあるという事を改めて分かりましたし
むしろ不必要なモノも結構あったりして
その辺はスリム化できたかなと思います。

　老後資金の把握

－　クライアント　－

あと、やっぱり老後ですね
心配だったのは・・・。

－　高田　－

実際、ライフプランを作ってもらってどうでしたか？

　住宅取得後の生活の変化

－　クライアント　－

色々と気付かされることがありましたね。
やはり気が緩んでいた部分と言いますか・・・

ウチの場合は家は建てた後だったのですが、
当時、ローンはそれなりに
なんとか家計に響かない様な形では
組んでいたんですけれども・・・

－　クライアント　－

ローンを組んだ当時は深く考えていなかった
子供の教育とかそういう資金ですね・・・

想像していたよりも、
そういうものが大きく負担になってきて、
将来的にも不安になってきたのですが、
その辺りについて、これからどうしたら良いのかという事を
具体的に相談できて良かったかなと思います。

あと20年もしたら完全に老後なので
その時にちゃんと元気で
暮らしていけるようにしたいと思います。

－　高田　－

インタビューにお応え頂き、ありがとうございました。